Action Alerts Plus est une lettre d'information sur les investissements et un service de sélection des actions par Jim Cramer. Le service propose des choix de titres et des conseils d'investissement basés sur les stratégies d'investissement de Cramer. Lisez cette revue pour voir si elle vous convient.
À propos de Action Alerts Plus
Action Alerts PLUS est un bulletin d'information sur les investissements géré par Jim Cramer de l'émission Mad Money de CNBC, et son équipe de TheStreet.com, voir l’information de l’équipe Avis Uptos France. Le bulletin suit une philosophie d'investissement conservatrice qui s'adresse principalement aux investisseurs de la retraite. Toutes les recommandations d'achat/vente émises par Cramer sont mises en œuvre dans son Action Alerts PLUS charitable trust, ce qui garantit que les intérêts de Cramer et des lecteurs du bulletin d'information sont alignés. Action Alerts Plus est similaire au service fourni par Motley Fool et Investor's Business Daily. Lisez la revue pour voir comment ils se complètent.
Alertes d'action et options de tarification
Performance du portefeuille
La performance de la newsletter a été mise en avant en 2016 après qu'un article de Warton ait montré que le fonds caritatif Action Alerts PLUS a suivi la performance du S&P 500. Cela a conduit de nombreux experts à critiquer la valeur du service (en particulier lorsque des services comme Stock Advisor et Motley Fool Rule Breakers battent constamment le marché). Je pense qu'il est important de se rappeler que les cibles démographiques de Cramer ne sont pas les investisseurs de fonds spéculatifs à la recherche d'alpha, mais plutôt les investisseurs de retraite à la recherche de bonnes entreprises à faible risque pour le long terme. Je n'excuse pas la sous-performance, mais utiliser le S&P 500 comme seul indice de référence peut être un peu faux parfois, étant donné que beaucoup sont sceptiques à l'égard des investissements indiciels.
Comme vous pouvez le constater, le portefeuille d'alertes d'action PLUS a toujours été en retard sur le marché sur une période de 15 ans. Et pour ajouter à cela, le journal Wharton affirme que les rendements du portefeuille de Cramer sont principalement dus aux rendements du marché, et non à des choix de titres isolés.
Analyse du commerce
Pour chaque transaction effectuée dans le portefeuille de la fiducie, AAP écrit un article expliquant le raisonnement qui sous-tend chaque transaction. Leur analyse n'est pas révolutionnaire et ressemble beaucoup à de nombreux articles que vous pourrez lire sur TheStreet.com et InvestorPlace. Ils citent des nouvelles récentes et des tendances séculaires comme raisons d'acheter ou de vendre des actions ou investir en tant que débutant. Par exemple, AAP a récemment acheté plus d'actions de Nvidia et a amélioré sa notation sur le titre parce qu'il a récemment chuté d'environ 10 %. Ils indiquent qu'ils sont optimistes quant à la NVDA à long terme en raison de leur présence dans des secteurs en pleine croissance comme les jeux, les centres de données et les véhicules autonomes.
Il convient de noter que pour un portefeuille à long terme, AAP fait beaucoup de transactions. Ils vendent des parties de leurs positions en cas de rallye et augmentent ou établissent des positions sur la base de retraits. Ces types de transactions semblent contredire de nombreux principes d'investissement à long terme salués par des investisseurs comme Warren Buffett et Charlie Munger (en dehors de l'achat d'un plus grand nombre de bonnes entreprises sur des replis).
Rassemblements hebdomadaires
Le bilan hebdomadaire d'AAP est un regard hebdomadaire sur les mouvements des prix du marché, les nouvelles, les données économiques et les nouvelles positions établies par AAP. Ils sont généralement assez longs par rapport à votre article moyen, cependant, il s'agit surtout de reportages. Tout ce qui figure dans les synthèses hebdomadaires, à part les nouvelles positions d'AAP, peut être trouvé sur d'autres sites d'information sur trading : le meilleur courtier en ligne comme Bloomberg, CNBC, TheStreet, MarketWatch, et d'autres. Cela dit, il est assez pratique d'avoir toute la semaine de marché résumée dans un seul article, et vous devez probablement faire des recherches pour l'obtenir auprès d'autres sources d'information sans vous abonner.
Indices d'investissement
AAP crée quatre portefeuilles basés sur les objectifs de différents types d'investisseurs. Plutôt que de suivre leur grand portefeuille avec quelques dizaines d'actions, vous pouvez choisir un objectif d'investissement et suivre un portefeuille plus concentré basé sur cet objectif.
- Indice de valeur
- Indice de croissance
- Indice de mélange
- Indice des revenus
C'est mon élément préféré inclus dans le PAA. Les investisseurs qui ont appris de Buffett et Graham seront attirés par le portefeuille de valeur, tandis que les jeunes professionnels ayant une plus grande tolérance au risque se tourneront probablement vers le portefeuille de croissance, et l'indice de revenu est créé pour les investisseurs de la retraite.
Dans le portefeuille de valeur, vous verrez des actions comme Darden Restaurants et Kohls, tandis que le portefeuille de croissance a des sociétés comme Salesforce et Paypal. Le portefeuille mixte comprend des sociétés comme JPMorgan et Apple, et l'indice de revenu comprend des sociétés comme Pepsi et Nordstrom.
Considérations qualitatives
Lorsque vous suivez un service de newsletter sur la sélection des actions, vous devez vous demander si les propriétaires de cette newsletter partagent une philosophie d'investissement similaire à la vôtre. Il est peu probable qu'un investisseur de valeur profonde se sente à l'aise pour prendre des décisions d'investissement basées sur les recommandations d'un investisseur/négociant de croissance de style Investor's Business Daily, et vice versa. Heureusement pour les clients potentiels d'AAP, ils exposent leurs considérations qualitatives.
Lorsqu'ils examinent la gestion d'une entreprise, ils recherchent la transparence, la capacité à allouer le capital de manière rationnelle et une exécution cohérente. Mais cela ne s'arrête pas là, ils examinent également le modèle d'entreprise. Ils se posent des questions telles que : existe-t-il une proposition de valeur unique ? Leur avantage concurrentiel (s'il existe) est-il durable ? Ont-ils de la bonne volonté ? En outre, ils s'inquiètent de la diversification des revenus et de la géographie.
Réflexions finales sur l'Action Alerts Plus de Jim Cramer
J'ai commencé mon abonnement à Action Alerts PLUS avec un certain scepticisme. Le cynique en moi craignait que le service ne soit un moyen d'obtenir de l'argent pour la célébrité de Cramer, le "Mad Money". J'ai été agréablement surpris de constater que le service AAP offre un bon rapport qualité-prix pour le prix relativement peu élevé de 300 dollars par an, un prix qui a été réduit au fil des ans.
Vous obtenez un flux constant de négociation de choix d'actions, mais surtout, des idées d'investissement. Cramer prend le pouls du marché et est le premier à connaître de nombreux secteurs émergents. Même si son choix d'actions dans un nouveau secteur n'est pas votre préféré, il vous donne une idée pour trouver les concurrents de cette entreprise et faire une sorte d'investissement dans ce secteur. C'est, à mon avis, la plus grande valeur ajoutée. Il est difficile de trouver un courant d'idées d'investissement de qualité.
En outre, vous disposez d'un centre d'investissement central où vous pouvez effectuer des recherches par le biais de synthèses hebdomadaires, d'analyses de marché, de livres blancs, d'appels mensuels des membres avec Cramer et en posant des questions sur le forum des membres.
